Lições aprendidas de Refco s 2,4 bilhões de dólares fraude e falência Online forex trading explodiu nos últimos anos, com contas de comércio a retalho tornando-se amplamente aceito e automatizado forex trading também se tornando cada vez mais popular. Uma série de corretores forex on-line agora vai abrir uma conta com tão pouco como 1 em alguns casos. No entanto, a crescente disponibilidade de forex trading (aprender mais sobre forex trading) para o mercado de varejo traz o risco de fraude como wily corretores, gestores de contas e simplesmente scammers olhar para lucrar com a ignorância e ganância de outros que querem acesso ao enorme forex mercado. No entanto, fraudes que podem custar incontestáveis forex comerciantes quantidades substanciais de dinheiro pode surgir até mesmo com empresas bem estabelecidas fazer negócios em lugares altamente regulamentados como os Estados Unidos. O caso de fraude envolvendo o corretor de divisas Refco ea bancarrota subseqüente da empresa é um exemplo notável que resultou em uma perda de 2,4 bilhões de fundos para seus 17.000 clientes de negociação forex. Esta história vai ensinar-lhe muitas coisas para procurar quando detectar uma fraude. O caso de fraude da Refco Phillip Bennett foi o CEO da Refco, uma grande corretora de divisas e commodities que foi uma das principais corretoras da Chicago Mercantile Exchange. Em outubro de 2005, Bennett foi acusado de preencher as finanças da empresa, ocultando os 550 milhões de dívidas de uma subsidiária integral e não regulamentada que controlava sob o nome de Refco Capital Markets. Refco s falha para segregar as contas de clientes de seus fundos gerais. Isso resultou em contas de clientes não seguras sendo considerado para reembolso apenas após os clientes garantidos na distribuição de quaisquer fundos foram deixados. Com efeito, isso deixou a Refco s 17.000 clientes da conta de negociação praticamente sem retorno de fundos de suas contas. Preste atenção para fora para contas comingled A situação de Refco ilustra bem como um dinheiro do corretor do forex no depósito sem seus clientes que têm qualquer recurso eficaz apenas tendo clientes do cliente comingled com seus próprios. Refco s milhares de detentores de conta de negociação forex foram basicamente shafted e seus fundos perdidos devido ao corretor não conseguindo segregar seus fundos de seus clientes em contas individuais. Isto emitiu para fora um sinal de advertência desobstruído de encontro ao usar os corretores do forex que comingle fundos nesta maneira. Beware dos corretores Domiciled em países mal regulados Contudo uma outra lição da fraude de Refco era que a companhia não era baseada em um país grande e bem regulado, embora operasse fora de New York City. Nesse caso, o domicílio da Refco Capital Markets estava nas Bermudas, resultando em uma falta de supervisão regulamentar adequada em suas transações financeiras que podem muito bem ter contribuído para a sua capacidade de perpetrar e encobrir esta fraude. Assim, ao comprar um corretor forex varejo para confiar sua conta de negociação para, certifique-se de verificar o domicílio da empresa, mesmo se o seu endereço comercial parece respeitável. Se a empresa se baseia em países menos bem regulamentados como o Panamá, Costa Rica, a Federação Russa e as Bahamas, por exemplo, você pode querer pensar duas vezes sobre dar-lhes o seu dinheiro com base exclusivamente no domicílio da empresa. Selecione um corretor local Como resultado do mercado global fornecido pela Internet, agora você pode escolher um corretor forex com base em quase qualquer lugar do mundo. No entanto, a seleção de um corretor forex que é baseado em seu país de residência pode fornecer vantagens significativas no caso de um problema ocorre. Em essência, se seu corretor de forex é baseado no mesmo país em que você vive, você geralmente irá desfrutar significativamente melhores chances de ter seus fundos devolvidos desde que você desfrutar de maior recurso legal se uma fraude ou insatisfatoriamente resolvido problema ocorre que ameaça a sua conta de negociação s fundos. Da mesma forma, se o seu corretor forex vai à falência ou fora do negócio, você geralmente terá chances melhoradas de ver seus fundos recuperados se você estiver no mesmo país que o corretor versus se você está morando em outro lugar. Além disso, ter o seu corretor de forex baseado nas proximidades lhe dará a vantagem de ser capaz de discutir os problemas que possam surgir com a equipe do corretor durante suas horas normais de atendimento ao cliente, potencialmente eliminando problemas devido à má comunicação ou mal-entendidos. Veja nossa lista de corretores confiáveis. Em geral, quando corretores forex mantiveram seu registro em boa reputação por algum tempo com as principais agências reguladoras financeiras como a NFA, CFTC, FSA, ASIC, ou uma agência similar em um país da UE, que tende a Ser um bom sinal de que a empresa está funcionando legitimamente. Além disso, um bom registro regulatório pode indicar que algum recurso legal poderia estar disponível através da agência se surgir um problema para obter seus fundos de volta. No entanto, mesmo empresas bem estabelecidas e devidamente regulamentadas podem se envolver em uma fraude cambial. Os clientes de negociação forex da Refco descobriu este fato da maneira mais difícil desde o comingling de seus fundos com falência do corretor s subseqüentes. O risco apresentado pela fraude corporativa O caso de fraude da Refco, como o caso de fraude da Enron, envolveu fraude corporativa de ações que geralmente envolve funcionários corporativos que divulgam informações falsas ou enganosas para aumentar o preço de mercado das ações de sua empresa. Eles costumam fazer isso para ser capaz de vender o estoque a um preço inflacionado. A fraude Refco foi um exemplo clássico de fraude de ações corporativas ou preço das ações antes de uma oferta pública inicial ou IPO por seu CEO escondendo grandes dívidas corporativas. A empresa entrou em falência depois que a fraude veio à tona. Este tipo de fraude que é perpetrado por funcionários corporativos no nível mais alto s ações sobrevalorizadas no IPO só para ver o seu valor trashed após a falência foi posteriormente anunciado. Por favor, diga-nos e outros sua experiência deste corretor forex. Inovação DIVERSIFICAÇÃO crescimento Pecora Capital LLC é uma empresa global de gestão de investimentos macro. Nosso objetivo é fornecer retornos ajustados ao risco acima da média, explorando estratégias de negociação de curto prazo aplicadas a futuros líquidos e mercados de moeda. Nós alvejamos retornos absolutos com volatilidade moderada, e baixa correlação às classes de ativos tradicionais. Independência e Integridade Na Pecora, o princípio de independência e integridade em nossa pesquisa é primordial. Nós nos esforçamos para construir um ambiente de geração de idéias autônomo. Vamos para onde os dados nos levam. O objetivo de nossa pesquisa é construir a melhor tecnologia comercial possível, sem qualquer arrogância. Nossa independência nos permite alocar capital para sistemas de negociação de alta qualidade. O produto é uma mistura do melhor do homem e da máquina, empregando o comércio sistemático high-tech com o savoir faire de nossa equipe negociando experiente. A história por trás de nosso nome de companhia Pecora Capital s homônimo é Ferdinand Pecora. Um imigrante siciliano para Nova York que superou enormes probabilidades de se tornar um dos mais importantes reguladores da história financeira. A Comissão Pecora levou a reformas regulatórias extensas no rescaldo da Grande Depressão, promovendo um setor financeiro seguro e competitivo. Ferdinand Pecora (6 de janeiro de 1882, 7 de dezembro de 1971) foi um advogado e juiz americano que se tornou famoso na década de 1930 como Chief Counsel do Comitê do Senado dos Estados Unidos sobre Banca e Moeda durante sua investigação das práticas bancárias e corretoras de Wall Street. Pecora foi nomeado Conselheiro Principal do Comitê de Banca e Moeda do Senado dos Estados Unidos em janeiro de 1933, os últimos meses da presidência de Herbert Hoover. As audições do comitê do senado que Pecora conduziram sondaram as causas do ruído elétrico de Wall Street de 1929 que lançaram uma reforma principal do sistema financeiro americano. A pesquisa de Pecora desenterrou evidências das práticas irregulares nos mercados financeiros que beneficiaram os rich em detrimento dos investors ordinários , Incluindo a exposição da lista preferencial de Morgan por meio da qual os influentes amigos do banco (incluindo Calvin Coolidge, o ex-presidente e Owen J. Roberts, um juiz da Suprema Corte dos Estados Unidos) participaram de ofertas de ações com taxas acentuadamente descontadas. Ele também revelou que a National City vendeu empréstimos ruins para países latino-americanos empacotando-os em títulos e vendendo-os a investidores desavisados, que Wiggin havia cortado as ações da Chase durante o acidente, lucrando com a queda dos preços e que Mitchell e altos oficiais da National City O Congresso dos Estados Unidos promulgou o Glass Steagall Act, o Securities Act de 1933 e o Securities Exchange Act de 1934. Com os Estados Unidos nos braços Da Grande Depressão, as investigações de Pecora destacaram o contraste entre as vidas de milhões de americanos em pobreza abjeta e as vidas de financiadores tais como JP Morgan, Jr. sob o questionamento de Pecora, Morgan e muitos de seus sócios admitiram que não tinham pago nenhum Imposto de renda em 1931 e 1932 eles explicaram sua falha em pagar impostos por referência a suas perdas no declínio do mercado de ações. Depois Pecora fechou suas investigações, em 2 de julho de 1934, o presidente Roosevelt nomeado Ferdinand Pecora um Comissário do recém-formado US Securities E Comissão de Câmbio (SEC). Nossa Equipe Executiva Aaron L Smith Diretor Gerente Aaron Smith é o fundador diretor-gerente da Pecora Capital. Ele supervisiona a estratégia de negócios global da empresa e as atividades de pesquisa para o desenvolvimento de tecnologias proprietárias de negociação. Aaron mantém a licença da série 3 nos Estados Unidos e é um membro em boa posição da National Futures Association. Smith é formado em Finanças e Negócios Internacionais pela Leonard N. School of Business da Universidade de Nova York. Ele começou sua carreira em Wall Street trabalhando no Private Client Group dos 2 escritórios do World Trade Center da Morgan Stanley. Antes de fundar a Pecora Capital, Aaron atuou como diretor administrativo do grupo Superfund de empresas de 2002 a 2011. Durante seu tempo com o grupo, ele foi responsável pelas atividades de front office, incluindo o desenvolvimento e vendas de várias estruturas de fundos de investimento alternativos para instituições E investidores privados. Em 2002, ele foi pioneiro em um dos primeiros fundos de futuros geridos oferecidos publicamente nos Estados Unidos, que foi registrado na SEC. Além de servir como a pessoa associada nos Estados Unidos regulamentou Superfund entidades, ele foi o responsável para Tipos 1 e 4 atividades regulamentadas sob o Securities and Futures Ordinance para Superfund Financial (Hong Kong) Ltd. Ele também se tornou um conselheiro financeiro licenciado Em Cingapura em 2008 e dirigiu o braço asiático do negócio, desempenhando as funções de CEO da Superfund Financial (Singapura) Pte Ltd. Aaron é um membro da Igreja Protestante Internacional de Zurique, onde ele é abençoado para ensinar a escola dominical . William Adams CABEÇA DE NEGOCIAÇÃO Anteriormente, William serviu como gestor de carteira na Resilience AG, um escritório familiar de vários bilhões de dólares em Zollikon, na Suíça. William é graduado pela Northwestern University. Possui 17 anos de experiência em mercados financeiros com mais de 8 anos desenvolvendo e estruturando portfólios de investimentos, projetando estratégias de negociação sistemáticas e preparando protocolos de gerenciamento de risco, incluindo investimentos alternativos para investidores privados, family offices, hedgers, corporações, especuladores institucionais e fundos de pensão. William mantém uma licença da série 3 e também é um membro em boa posição da National Futures Association (NFA) nos Estados Unidos. Jeff Harpur Chefe de Risco Jeff é um Chartered Accountant qualificado (S. A.), tendo completado seus artigos com PricewaterhouseCoopers na África do Sul em 2008. Jeff entrou no setor de serviços financeiros internacionais, trabalhando com Acumen Group como consultor na indústria de resseguros em Bermuda. Mudou-se para a Suíça em 2012, continuando sua carreira de consultor com Ernst Young em Zurique e especializando-se no setor bancário e de seguros, trabalhando com alguns dos maiores bancos internacionais, seguradoras e resseguradoras. Jeff obteve o Bacharelado em Comércio da Universidade de Natal e é um ávido surfista, esquiador e alpinista. Max Ferri DIRECTOR INDEPENDENTE Max Ferri é um administrador independente e não executivo do Pecora Capital Fund. O Sr. Ferri tem mais de 17 anos de experiência nos mercados financeiros, incluindo 8 anos de gestão de investimento directo e experiência fiscal trabalhando para um banco privado no Caribe (1999-2006) e 7 anos de consultoria em hedge funds, jurídico, fiscal e operacional Experiência de due diligence trabalhando como Managing Director / Chefe de Due Diligence Operacional para Laven Partners em Londres (2006-2012). O Sr. Ferri realizou visitas de investimento e de due diligence operacional com gerentes de investimento de primeira linha em todo o mundo, e tem experiência em fundos de hedge, fundo de fundos e estruturas de fundos de private equity. Ele foi recentemente co-autor e membro do comitê para várias publicações da AIMA, incluindo a DDQ do Gestor de Fundos de Hedge 2014. Ele é graduado em administração pelo Barbados Community College e passou seu exame de nível 3 (Unidade 1) IMC CFA Society no Reino Unido. Ele está atualmente cursando Mestrado em Finanças pela Universidade de Londres. O Sr. Ferri é um Diretor Aprovado registrado na Autoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA). Visão geral Parceiros O Deutsche Bank é um dos principais provedores de serviços financeiros do mundo. Tem mais de 100.000 funcionários em mais de 70 países e tem uma grande presença na Europa, nas Américas, na Ásia-Pacífico e nos mercados emergentes. Em 2009, o Deutsche Bank foi o maior negociante de divisas do mundo com uma quota de mercado de 21%. É considerado um dos bancos mais prestigiados e influentes do mundo. A KPMG é a auditora do Pecora Capital Fund. A KPMG é uma das maiores empresas de serviços profissionais do mundo e uma das quatro maiores empresas de auditoria global. As empresas-membro da KPMG podem ser encontradas em 155 países. Coletivamente, eles empregam mais de 162.000 pessoas em uma variedade de disciplinas. A KPMG trabalha em estreita colaboração com seus clientes, ajudando-os a mitigar os riscos e a aproveitar as oportunidades. A KPMG é a auditora do Pecora Capital Fund. A KPMG é uma das maiores empresas de serviços profissionais do mundo e uma das quatro maiores empresas de auditoria global. As empresas-membro da KPMG podem ser encontradas em 155 países. Coletivamente, eles empregam mais de 162.000 pessoas em uma variedade de disciplinas. A KPMG trabalha em estreita colaboração com seus clientes, ajudando-os a mitigar os riscos e a aproveitar as oportunidades. A JP Fund Administration é uma empresa de administração de fundos regulamentada, com escritórios nas Ilhas Cayman e representação em Cingapura. A JPFA utiliza uma solução de tecnologia centralizada e integrada para a administração de fundos que é altamente escalonável e permitiu a expansão geográfica das atividades e serviços de grupos de forma rápida e transparente. A empresa mantém um foco no emprego de pessoas, tecnologia e processos adequados para gerir e gerenciar investimentos. Investidores os mais altos níveis de profissionalismo Interactive Brokers é uma empresa de corretagem com sede nos EUA, a maior empresa de corretagem por número de negociações de receita média diária. Ele também é o corretor forex líder. A empresa está sediada em Greenwich, Connecticut e tem escritórios em Chicago, Hong Kong, Xangai, Sydney e Zug. Interactive Brokers foi classificado como o Melhor Online Broker pelo quarto ano consecutivo pela Barron s 2015. Interactive Brokers é um dos principais provedores mundiais de serviços financeiros. Tem mais de 100.000 funcionários em mais de 70 países e tem uma grande presença na Europa, nas Américas, na Ásia-Pacífico e nos mercados emergentes. Em 2009, o Deutsche Bank foi o maior negociante de divisas do mundo com uma quota de mercado de 21%. É considerado um dos bancos mais prestigiados e influentes do mundo. Perguntar sobre uma oportunidade de carreira aberta Nós amamos trabalhar com pessoas boas Estamos ativamente procurando desenvolver capital humano na negociação, pesquisa de investimento, desenvolvimento de sistemas, back-office e distribuição. Por favor envie seu CV para consideração se você tem experiência em negociação, programação, operações ou marketing. CONTACTE-NOS Sinta-se à vontade para entrar em contato conosco, teremos todo o prazer em ajudá-lo de qualquer maneira que pudermos. Estados Unidos 21218 St. Andrews Boulevard 408 Boca Raton, FL33433, EUA email web As informações ou dados fornecidos nesta apresentação foram obtidos de fontes que acreditamos ser confiáveis, mas não garantimos sua exatidão ou integridade. Tais informações refletem as condições atuais do mercado, estão sujeitas a alterações sem aviso prévio e não devem ser utilizadas para fins fiscais. A Pecora Capital LLC e suas empresas afiliadas e / ou diretores, diretores ou empregados podem às vezes ter um cargo em qualquer segurança descrita acima . Esta informação destina-se a ser confidencial e exclusivamente para o uso de Pecora Capital LLC e as pessoas ou entidades para quem é dirigido. Não deve ser reproduzida, retransmitida ou redistribuída de qualquer outra forma. O desempenho passado não garante resultados futuros. Esta não é uma oferta de subscrição de unidades em qualquer fundo e destina-se apenas para fins informativos. Uma oferta só pode ser feita mediante a entrega do Memorando de Oferta do Fundo e outros materiais complementares. Qualquer informação ou dados fornecidos nesta mensagem foram obtidos de fontes que acreditamos serem confiáveis, mas não garantimos sua exatidão ou integridade. Essas informações refletem as condições atuais do mercado, estão sujeitas a alterações sem aviso prévio e não devem ser utilizadas para fins fiscais. Pecora Capital LLC, e suas empresas afiliadas, e / ou diretores, diretores ou funcionários, podem às vezes ter uma posição em qualquer segurança descrita acima. Esta informação é destinada a ser confidencial e exclusivamente para o uso de Pecora Capital LLC e aquelas pessoas ou entidades a quem é dirigido. Não deve ser reproduzida, retransmitida ou redistribuída de qualquer outra forma. 2015 PECORA CAPITAL Todos os direitos reservados. Forex Scam - o que considerar para evitar a fraude de forex e commodity Introdução Os americanos são investidores. Compramos ações e títulos, contribuímos para programas de poupança, possuímos imóveis, participamos de futuros, mercados de opções e forex. Adquirir colecionáveis, fornecer capital inicial para novos empreendimentos, comprar franquias, ea lista continua. A força da nossa economia está em grande medida pelo produto de nossos investimentos combinados. Talvez mais do que qualquer pessoa no mundo, nós desfrutamos de uma variedade cada vez maior de investimentos para escolher, juntamente com a liberdade de tomar nossas próprias decisões de investimento. É como se vê, alguns de seus métodos de ganhar sua confiança são verdadeiramente engenhosos. Especulações Específicas de Investimento e Como Trabalharam Há s vender. A julgar pelo número de esquemas arcanos e muitas vezes estranhos que foram empregados para separar pessoas prudentes do seu dinheiro, o ditado parece refletir a realidade. A evidência é que se as pessoas podem ser feitas crentes, eles podem ser vendidos praticamente qualquer coisa. Aqui estão apenas duas das maneiras pelas quais os traficantes de investimentos falsos conquistaram a confiança das pessoas a quem eles planejavam vitimizar. O esquema Ponzi antiquado. Ele é gênio para ganhar dinheiro e pagar lucros, ainda mais potenciais investidores ansiosamente colocar até mesmo grandes somas de dinheiro. Parte dela era usada para reciclar os pagamentos de lucros fictícios e, como um seixo na água, a palavra de recompensas rápidas e fabulosas produziu um círculo cada vez maior de investidores ansiosos. E mais dinheiro entrou. E Frank C. deixou a cidade um homem rico. O esquema Ponzi é apenas um tipo de um programa de investimento de alto rendimento ou HYIP. HYIPs são quando o trapaceiro e seus afiliados defraudar os investidores através de promessas de retorno extremamente elevado sobre o investimento. Claro, essas promessas são apenas golpes e muitos investidores podem considerar-se sorte se eles don t perder a maior parte do dinheiro lá neste tipo de golpes. Os trapaceiros convencer o potencial investidor de que os retornos são gerados através de suas habilidades incomparáveis no investimento, no entanto, o modelo de negócios do trapaceiro é muito simples e doesn t dependem de qualquer tipo de perspicácia de negócios ou visão de investimento. Leia mais sobre fraudes HYIP e casos específicos aqui. O Infallible Forecaster Jim L. tinha um emprego a tempo inteiro durante o dia, mas com ativos que consistia apenas de um telefone, paciência e uma maneira fácil de falar ele conseguiu parlay uma linha lateral da noite em uma fortuna mal adquirida. A rotina foi assim. Jim telefonaria para alguém de nós. Desses, 50 foram informados de que o próximo movimento de preços seria feito e 50 foram informados de que seria um problema. O resultado final: uma vez que o declínio predito preço ocorreu, Jim tinha uma lista de 50 pessoas ansiosas para investir. Afinal, como eles poderiam dar errado com alguém tão obviamente infalível na previsão de preços Mas dar errado eles fizeram, o momento em que eles decidiram enviar Jim meio milhão de dólares de suas contas coletivas de poupança. Depois, há os robôs automáticos forex trading ou softwares e softwares conselheiro perito. Há uma abundância destes no mercado. Alguns deles podem ajudá-lo, mas muitos deles vão te custar mais dinheiro do que você ganha, mesmo se eles são oferecidos gratuitamente. Saiba mais sobre estes aqui. E este é outro grande artigo sobre o assunto. Para negociar forex você precisa de um corretor forex e, claro, há golpes forex broker lá fora também. Veja um exemplo de um esquema de corretor forex aqui. O último tipo de fraude forex que cobrimos neste site é a fraude de contas gerenciadas. Temos muitas histórias sobre este tipo de embuste. Consulte o seguinte artigo para ler mais sobre fraudes de contas gerenciadas. Quem são os invasores de investimento Eles são uma voz sem rosto em um telefone. Ou um site flashy na Internet. Ou um amigo de um amigo. Eles podem realizar cirurgia no capital de suas vítimas. Se um investimento é planejado como um golpe ou simplesmente se torna um, o resultado é o mesmo. É por isso que proteger sua poupança contra a fraude envolve pelo menos três etapas. Cuidadosamente verificar a pessoa e empresa que você estaria lidando com. Tome um olhar próximo e cauteloso sobre a oferta de investimento em si. E continuar a monitorar qualquer investimento que você decidir fazer. Nenhuma dessas precauções sozinha pode ser suficiente. Quem são as vítimas de fraude de investimento Se você está absolutamente certo de que nunca poderia ser você, o trapaceiro de investimento começa com uma grande vantagem. A fraude do investimento acontece geralmente às pessoas que pensam que os povos couldn que fizeram seu dinheiro a maneira dura e perderam-na a maneira rápida. Como os invasores de investimento encontrar (ou atrair) suas vítimas Os estafadores tentam imitar as abordagens de vendas de empresas de investimento e vendedores legítimos. Assim, o fato de que alguém pode contatá-lo de uma determinada maneira t responder ao envio. O Internet O acesso à Internet aumentou dramaticamente nos últimos anos e os consumidores estão se tornando mais confortáveis realizando negócios (compras, bancos, até mesmo investimentos) on-line. Mas os trapaceiros também reconhecem o potencial do ciberespaço. Os mesmos scams que foram conduzidos pelo correio ou pelo telefone podem agora ser encontrados no Internet, e as tecnologias novas estão resultando em maneiras novas de cometer crimes de encontro aos consumidores. Anúncios Um anúncio de jornal ou revista pode oferecer (ou, pelo menos, sugerir) oportunidades de lucro muito mais atraentes do que disponíveis através de investimentos convencionais. Mesmo que os criminosos de investimento sabem que as agências reguladoras monitoram regularmente anúncios nas principais publicações, alguns ainda usam tais publicações na esperança de serem capazes de bater e correr antes que um pesquisador apareça. Outros anunciam em publicações estreitamente circuladas que eles acham que os reguladores podem ser menos propensos a ver. Referências Um dos mais antigos esquemas vai envolve o pagamento de lucros rápidos e grandes para os investidores iniciais (na verdade a partir de seus próprios ou outros povos que vão encontrá-lo.) Alguns empresários ir primeira classe. Usando lucros de fraudes anteriores, alugar escritórios de pelúcia, contratar um Decorador de interiores e profissional de som recepcionista e abrir o que tem a aparência (mas não a realidade) de uma empresa de investimento respeitável. Você pode até ter de telefonar para uma nomeação, e uma vez lá não depende do sucesso depende de quanto tempo ele pode manter suas vítimas De saber que eles estão sendo enganados. Os investidores estão seguros de que seus grandes lucros estão sendo reinvestidos para ganhar lucros ainda maiores. Esse trapaceiro pode juntar grupos cívicos locais, contribuem para instituições de caridade, e geralmente desempenham o papel de cidadão sólido. As técnicas são tão variadas quanto os seus métodos de estabelecer contato. O que todos eles têm em comum, no entanto, é a sua capacidade de ser convincente. As habilidades que torná-los bem sucedidos são essencialmente as mesmas habilidades que permitem que qualquer bom vendedor para ser bem sucedido. Mas os trapaceiros têm uma vantagem decisiva: eles não têm que cumprir suas promessas. Na ausência desta responsabilidade, eles não têm relutância em prometer o que for preciso para persuadi-lo a parte com o seu dinheiro. Estas são algumas de suas técnicas: Expectativa de lucros grandes Os lucros que um trapaceiro fala são geralmente grandes o suficiente para fazer você interessado e ansioso para investir t trazer o assunto novamente. Urgência Não quero que você tenha tempo para pensar sobre isso, discuti-lo com alguém que poderia sugerir que você se tornar suspeito, ou verificá-lo ou sua proposta para fora com uma agência reguladora. Além disso, ele pode não planejar permanecer na cidade muito tempo. Confiança Swindlers som confiante sobre o dinheiro que você vai fazer para que você se torne confiante o suficiente para deixar de ir de sua poupança. Sua mensagem é que eles estão fazendo um favor ao oferecer a oportunidade de investimento. Um trapaceiro pode até mesmo ameaçar (agradavelmente ou de outra forma) para terminar a discussão, sugerindo que se você não está realmente interessado, existem muitas outras pessoas que serão. Uma vez que você protesta que você está interessado, ele figuras suas economias estão praticamente em seu bolso. Embora você possa t necessariamente mancha um con homem pela forma como ele fala, a maioria são de vontade forte, indivíduos articulados que irão dominar a conversa. Quanto mais falam, menos chance você tem de fazer perguntas. Perguntas que podem desativar um invasor de investimento A primeira linha de defesa contra a fraude de investimento é o seu direito inalienável de fazer perguntas e t gostaria de ouvir: 1. Onde você conseguiu meu nome Se a resposta é que você foi escolhido como escrutinadores de lista Prêmio mais. Fácil presas que estão ansiosos para recuperar (mas estão condenados a repetir) suas perdas anteriores. 2. Quais os riscos envolvidos no investimento proposto Salvo as obrigações do Tesouro dos Estados Unidos, que são consideradas sem risco, todos os investimentos envolvem algum grau de risco. E alguns investimentos, por sua natureza, envolvem riscos maiores do que outros. Tenha em mente que se o vendedor tivesse conhecimento de uma coisa certa, grande oportunidade de investimento lucro, ele wouldn t estar no telefone conversando com você. 3. Você pode me enviar uma explicação por escrito do seu investimento para que eu possa considerá-lo em meu lazer Para alguém vendendo investimentos fraudulentos, que pode ser um turn-off duplo. Por um lado, a maioria dos criminosos está relutante em colocar qualquer coisa por escrito que possa levá-los a correr contra as autoridades postais ou fornecer material que, em algum momento, pode se tornar uma evidência em um julgamento de fraude. Em segundo lugar, os escroques não são feitos em tudo. 4. Você se importaria de explicar sua proposta de investimento a terceiros, como meu advogado, contador, conselheiro de investimentos ou banqueiro? Se a resposta for algo como 5. Você pode me dar os nomes de suas empresas, Que você é o tipo de investidor que verifica em coisas como que pode ser um turn-off rápido para um trapaceiro. 6. Você pode fornecer referências não apenas uma outra lista de outros investidores que supostamente se tornou fabulosamente ricos (os nomes que você começa pode ser o chefe do vendedor ou alguém sentado no próximo telefone), mas reputação e recomendações confiáveis, como um banco ou bem - Conhecida empresa de corretagem que você pode facilmente entrar em contato. 7. Você tem quaisquer documentos como um prospecto ou declaração de risco que você pode fornecer Isso pode não estar disponível em conexão com todos os tipos de investimentos, mas em muitas áreas de investimento não é o tipo de informação é provável que um vigarista distribua. 8. Os investimentos que você está oferecendo são negociados em uma bolsa regulamentada, como uma bolsa de valores ou uma bolsa de futuros. Alguns investimentos de boa-fé são e alguns não são, mas nunca são investimentos fraudulentos. As trocas têm regras estritas projetadas para assegurar um tratamento justo e determinação de preços competitivos. Existem também mecanismos para prever a aplicação das regras e impor sanções severas contra aqueles que não observam as regras. 9. O governo ou indústria supervisão regulamentar é a sua empresa sujeita Se o vendedor chocalhos fora de uma lista que varia do FBI para os escoteiros, dizer-lhe que t sendo fornecido por uma organização reguladora ou agência terá de ser fornecido a você. 10. Quanto tempo tem sua empresa sido no negócio Em qualquer tipo de atividade empresarial, pode haver vantagens em lidar com uma empresa conhecida, estabelecida. Isto não está ansioso para falar sobre isso. 11. O que tem sido o seu histórico Antes de aceitar um vendedor t perder de vista o fato de que o desempenho passado em si não fornece nenhuma garantia de desempenho futuro. 12. Quando e onde posso me encontrar com você ou com outro representante de sua empresa As possibilidades são um operador torto particularmente se ele estiver operando fora de uma sala de caldeira de telefone não quer que você veja seu local de trabalho. 13. Onde, exatamente, será o meu dinheiro E que tipo de demonstrações contábeis regulares que você fornece Em muitas áreas de investimento, como a negociação de futuros, as empresas são obrigadas a manter os registros de conta de seus clientes estão sujeitos a. 14. Quanto do meu dinheiro iria para comissões, taxas de gestão e similares E perguntar se haverá outros custos, tais como juros ou encargos de armazenamento, ou se o acordo de investimento envolve qualquer tipo de acordo de participação nos lucros em que as empresas E, Novamente, obtê-lo por escrito, assim como qualquer outro tipo de contrato. 15. Como posso liquidar (ou seja, vender o item que eu estaria investindo) se e quando eu decidir que quero o meu dinheiro Se você achar que o investimento é ilíquido, ou haveria custos substanciais se liquidado, ou que você é incapaz de Obter respostas retas e sólidas, estas são todas as coisas a considerar para decidir se você quer investir. 16. If disputes should arise, how can they be resolved Short of having to go to court to sue someone, does the company or regulatory organization provide a mechanism for resolving disputes equitably and inexpensively through arbitration, mediation, or a reparations procedure Aside from seeking important information, you may be able to detect whether the salesperson is uncomfortable or impatient with this line of questioning. Swindlers generally will be. Before You Invest - Investigate Asking some or even all of the questions just suggested isn and by targeting victims who may not know how or where to check them out. While there is no way to know for certain whether a particular investment will make money or lose money, there is one thing you can be certain of: Any money you hand over to an investment swindler is lost the moment you part with it. The question is, how do you check out someone who is offering what sounds like an irresistible investment offer Here are some of the ways: Find out whether the local police department or Better Business Bureau has complaints on file. If so, you can make your investment decision accordingly. But be aware that the absence of local complaints doesn s toll-free number (800-876-7060), a trained counselor will ask you some questions and direct you to the appropriate agency for more information. Contact Regulators The majority of individuals and companies offering investments to the public are subject to some sort of regulation federal criminal statutes apply. If an investment sounds suspicious, check with the appropriate agency. They may be able to furnish information or conduct an investigation of their own. The following are some you could contact: The office of the local public prosecutor, the state attorney general, and the state securities administrator. Someone in the location courthouse should be able to give you names, addresses and phone numbers. If the mails are used in promoting or operating a phony investment scheme, federal Postal Inspectors want to know about it. The postmaster in your community can put you in touch with them. Fraud involving any form of interstate commerce is also of interest to the Federal Bureau of Investigation. The nearest office should be listed in your phone directory. Sure it can take some time, effort and possibly expense to check out an investment proposal thoroughly, but if you have any doubt about whether it t and wish they had Finally, Don t Lose Touch with Your Money The need to exercise good financial sense doesn t be made at the expense of your misfortune. 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XTB, founded in 2002, is a Forex and CFD broker domiciled in London, UK. XTB Limited is regulated and authorized by UK Financial Conduct Authority funds are protected by Financial Services Compensation Scheme (FSCS). XTB Group is one of the top 10 Forex and CFD brokers in the EU according to Forex Magnates Industry Quarterly Report and is the recipient of a number of other prestigious European awards. Disclaimer de Risco: DailyForex não será responsabilizado por qualquer perda ou dano resultante da confiança nas informações contidas neste site, incluindo notícias de mercado, análise, sinais de negociação e revisões de corretores de Forex. Os dados contidos neste website não são necessariamente em tempo real nem precisos, e as análises são opiniões do autor e não representam as recomendações do DailyForex ou de seus funcionários. Negociação de moeda sobre margem envolve alto risco, e não é adequado para todos os investidores. Como um produto alavancado perdas são capazes de exceder depósitos iniciais e capital está em risco. Antes de decidir negociar Forex ou qualquer outro instrumento financeiro você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Disclaimer de Risco: DailyForex não será responsabilizado por qualquer perda ou dano resultante da confiança nas informações contidas neste site, incluindo notícias de mercado, análise, sinais de negociação e revisões de corretores de Forex. Os dados contidos neste website não são necessariamente em tempo real nem precisos, e as análises são opiniões do autor e não representam as recomendações do DailyForex ou de seus funcionários. Negociação de moeda sobre margem envolve alto risco, e não é adequado para todos os investidores. Como um produto alavancado perdas são capazes de exceder depósitos iniciais e capital está em risco. Antes de decidir negociar Forex ou qualquer outro instrumento financeiro você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Top 5 EU Forex Brokers Se você é um cidadão dos EUA tentando escolher entre diferentes corretores de Forex dos EUA, você provavelmente percebeu que suas opções são mais limitadas do que aqueles disponíveis para os comerciantes internacionais. Os corretores de Forex dos EUA devem ser regulados pela NFA ou pela CFTC e estão sujeitos a restrições rigorosas que são projetadas para proteger os comerciantes dos EUA. Os corretores regulados da NFA devem limitar sua alavancagem a 50: 1 e estar em conformidade com os requisitos rigorosos de manutenção de registros e relatórios. Nevertheless, there are a handful of NFA regulated Forex brokers in the USA that offer reliable service and user-friendly platforms (there are also several US-based Forex brokers that operate within the country s borders without the necessary regulation). Temos testado as plataformas de negociação, atendimento ao cliente e facilidade de uso dos principais corretores de Forex dos EUA e registrou nossas descobertas para ajudá-lo a escolher o corretor NFA regulado. Se você está procurando um corretor de Forex fora dos Estados Unidos, confira nossa lista de opiniões de corretores de Forex para encontrar o corretor que é apropriado para você. FOREX é um site de negociação de moeda operado pela Gain Capital Holdings, Inc. uma empresa de serviços financeiros que está em negócios desde 1999. GAIN Capital está listada na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE: GCAP). FOREX é um corretor de Forex altamente regulamentado em toda a Europa e Ásia e ganhou recompensas para a melhor investigação e análise por FX Street para 2014 e 2015. FXCM Holdings, LLC foi listada como uma das empresas de crescimento mais rápido por Inc. 500 List of America S Fastest Growing Companies três anos consecutivos (2004-2006). FXCM Holdings, LLC está sediada em Nova York, com escritórios em todo o mundo, incluindo Japão, Hong Kong, França, Itália e Austrália, e é regulamentado e licenciado em cada um deles. A FXCM possui mais de 165.000 contas negociáveis em suas plataformas e uma média mensal de mais de 250 bilhões em volume de negócios. Veja a revisão do FXCM no DailyForex. EToro EUA é uma versão americana da famosa marca eToro. EToro faz aprender e dominar as habilidades de negociação Forex necessárias uma experiência divertida com uma interface gráfica e amigável, oferecendo uma plataforma competitiva para os comerciantes mais experientes. EToro EUA é um corretor de introdução de Soluções FX, permitindo eToro para o comércio nos EUA sem receber a regulamentação NFA, beneficiando da plataforma de comércio de eToro famoso jogo-like. O Saxo Bank, localizado na Dinamarca, é um dos maiores corretores de Forex de varejo ao redor e é um dos mais antigos ECNs disponíveis tanto para o cliente de varejo como para o comerciante institucional. Por ser uma instituição bancária e um prestador de serviços financeiros, o Saxo Bank é o corretor de Forex mais regulamentado da indústria, com regulamentações de autoridades de Singapura, Espanha, Suíça e Japão, bem como da Autoridade de Supervisão Financeira dinamarquesa. Dukascopy Bank é um banco online suíço que oferece serviços de negociação baseados na Internet e móveis, com foco em divisas, lingotes e binários, serviços bancários e outros serviços financeiros, através de soluções tecnológicas proprietárias inovadoras. Dukascopy é um dos maiores corretores de varejo do planeta. É fortemente regulamentado em vários países, incluindo o seu país de origem, a Suíça e é um dos mais antigos ECNs disponíveis para o cliente de varejo. Ele também oferece serviços institucionais. A empresa foi fundada a 2 de Novembro de 2004 em Genebra, Suíça, onde tem a sua sede. O Banco Dukascopy é regulado pela Autoridade de Supervisão de Mercado Financeiro (FINMA) da Suíça como banco e como negociante de valores mobiliários. Disclaimer de Risco: DailyForex não será responsabilizado por qualquer perda ou dano resultante da confiança nas informações contidas neste site, incluindo notícias de mercado, análise, sinais de negociação e revisões de corretores de Forex. Os dados contidos neste website não são necessariamente em tempo real nem precisos, e as análises são opiniões do autor e não representam as recomendações do DailyForex ou de seus funcionários. Negociação de moeda sobre margem envolve alto risco, e não é adequado para todos os investidores. Como um produto alavancado perdas são capazes de exceder depósitos iniciais e capital está em risco. Antes de decidir negociar Forex ou qualquer outro instrumento financeiro você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Disclaimer de Risco: DailyForex não será responsabilizado por qualquer perda ou dano resultante da confiança nas informações contidas neste site, incluindo notícias de mercado, análise, sinais de negociação e revisões de corretores de Forex. Os dados contidos neste website não são necessariamente em tempo real nem precisos, e as análises são opiniões do autor e não representam as recomendações do DailyForex ou de seus funcionários. Negociação de moeda sobre margem envolve alto risco, e não é adequado para todos os investidores. Como um produto alavancado perdas são capazes de exceder depósitos iniciais e capital está em risco. Antes de decidir negociar Forex ou qualquer outro instrumento financeiro você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. NFA brokers NFA registered Forex brokers Did we miss any Forex broker, who is a member of NFA Please suggest by adding a comment below. National Futures Association (NFA) is the industry-wide self-regulatory organization for the U. S. futures industry. NFA s mission is to provide innovative regulatory programs and services that ensure futures industry integrity, protect market participants and help its Members meet their regulatory responsibilities. NFA s activities are overseen by the Commodity Futures Trading Commission (CFTC), the government agency responsible for regulating the U. S. futures industry. When you trade with NFA broker, what does this mean to you as a trader - Serious businesses with transparent financial operations - these are companies who became members of the National Futures Association. - NFA regulated brokers follow strict standards and procedures implemented by NFA, which ensures the safety of trader s assets. - NFA regulated brokers cannot use client s funds to carry out their operation activities. They must back up all customer positions with their own capital or carry them over to the Interbank market. Thus NFA regulated brokers are companies with large and sufficient financial assets. (Nowadays, NFA registered brokers are required to have net capital of no less than 15 000 000 to guarantee their client s positions. This minimum raises to 20 000 000 starting from May 19th, 2009). - At the end of each week NFA registered Forex brokers report their account balances to the NFA. Each year these brokers are subject to comprehensive yearly audits. - Forex brokers registered with NFA also have licensed and specially trained staff. And of course, when comparing a regulated and a non-regulated broker, the regulated broker always wins
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